Как получить кредит от ЕБРР. Программа финансирования МСП

Что представляет собой программа финансирования МСБ от ЕБРР?

Европейский Союз совместно с Европейским банком реконструкции и развития реализует Программу прямой поддержки малых и средних предприятий в странах Глубокой и всеобъемлющей зоны свободной торговли. Эта программа направлена на повышение конкурентоспособности, улучшение их доступа к финансированию, открытие новых возможностей для торговли, обеспечение соблюдения новых стандартов пищевой безопасности и качества, а также технических стандартов и требований к охране окружающей среды.

Выделением ресурсов для этого проекта ЕБРР и ЕС продолжают поддержку сельскохозяйственной отрасли в целом, которая является одним из ключевых факторов роста украинской экономики, а также помогают малому бизнесу в Украине воспользоваться новыми возможностями, создает ГВЗВТ. Программа финансирования МСП включает в себя как финансирование через коммерческие банки путем предоставления целевых кредитных линий и кредитных гарантий, так и прямое финансирование (предоставление прямых кредитов и участие в капитале) МСП.

Основные характеристики прямого финансирования:

• различные финансовые инструменты с учетом потребностей компании:
  • кредиты; 
  • вложения в акционерный капитал (в диапазоне от 20 до 35% капитала компании);
• индивидуальные инвестиции в диапазоне от 1 млн. до 10 млн. евро, срок от 3 до 10 лет;
• номинированных в свободно конвертируемой валюте (евро или доллары США);
• рыночное ценообразование (ЕБРР субсидирует проекты, не предоставляет льготные кредиты и не вступает в конкуренцию с частными банками).

Какие компании могут рассчитывать на кредиты?

Поскольку ЕБРР предоставляет кредиты в основном в иностранной валюте и возможности кредитования в гривне ограничены, предпочтение отдается компаниям генерирующим валютную выручку — то есть, компаниям-экпортерам. Также, предпочтение отдается производителям продукции с более высокой добавленной стоимостью. Сырьевые товары являются хорошим предметом экспорта, однако они легко замещаются. Сейчас Украина имеет неоспоримое ценовое преимущество по всем продуктам местного производства, чем могут воспользоваться производители товаров с более высокой добавленной стоимостью.

В своем сотрудничестве с малыми и средними предприятиями банк ориентирован на комплексный подход и всестороннюю поддержку с помощью консультационной помощи и финансирования.

Начальные требования к Компаний:

• соответствие критериям малого и среднего бизнеса:
  • количество сотрудников — до 500 человек;
  • объем реализации ≤ € 50 м;
  • общий баланс — ≤ € 43 м;

• EBITDA на уровне 1 млн евро и выше;
• желательно наличие доходов в валюте кредита;
• наличие международного аудита консолидированной финансовой отчетности по системе МСФО или готовность консолидировать/комбинировать отчетность, перевести ее на систему учета по МСФО и провести международный аудит;
• готовность сотрудничать с банком в сфере внедрения общепринятых практик в сфере учета, управления, охраны окружающей среды и т.д.

Какие предприятия уже получилина сегодняшний день финансирование от ЕБРР по указанной программе?

На сегодня общий портфель прямого финансирования МСП составляет около 15 проектов, из которых достаточно много проектов по агро-сектору. Последний проект в рамках этой совместной Программы ЕС-ЕБРР и первый проект этого типа в Украине предусматривает предоставление кредита 5 млн долл. ООО «Кищенцы» — частному диверсифицированному производителю сельскохозяйственной продукции, расположенном в Черкасской области (центральная Украина). ООО «Кищенцы» ведет деятельность в различных сферах — от выращивания зерновых и овощных культур до молочного животноводства и свиноводства. Около 60% его продукции успешно экспортируется в Европейский Союз и другие страны. ЕС предоставит с грантовых средств в рамках Программы гарантию покрытия первых потерь для этого кредита.

Кредитные средства будут использованы для обновления парка комбайнов компании и приобретение дополнительного сельскохозяйственного оборудования, в частности культиваторов. Этот проект поможет ООО «Кищенцы» укрепить свой экспортный потенциал и внедрить современные сельскохозяйственные технологии и стандарты, а следовательно создать успешный пример для украинского сельского хозяйства.

Что должно сделать предприятие, чтобы принять участие в программе финансирования МСБ от ЕБРР?

Для предварительной оценки пригодности Компании или проекта к финансированию нужна финансовая отчетность компании за два предыдущих года (по украинским или международным стандартам) и описание компании и проекта. По информации можно не переживать — у ЕБРР действует строгий режим конфиденциальности информации. Период рассмотрения кредита и интенсивной совместной работы по проведению углубленной проверки составляет, в среднем, 6-9 месяцев.

Помимо финансирования, ЕБРР также предоставляет гранты на бизнес-консультации через свою программу Kонсультаций для малого бизнеса и гранты по программе FINTECC для внедрения инновационных практик. В результате прохождения процедуры углубленной проверки ЕБРР, компании часто значительно улучшают свое корпоративное управление, выходят на новые уровни производительности, открывают новые рынки в результате работы с консультантами. Чаще всего, факт прохождения углубленной проверки ЕБРР воспринимается рынком и финансовым сообществом как своего рода «знак качества».

Источник: PigUA.Info